大阪の遺言書作成｜司法書士ゆいごんのしげもり

「遺言を書いたのに揉める？」大阪市で多い財産評価ミスの落とし穴

※鍋振って炒めたこってり味噌らーめん

「遺言を書いたのに揉める？」大阪市で多い財産評価ミスの落とし穴

大阪市で遺言書を作成する方が増えていますが、財産の評価額を曖昧にしたまま作成してしまうことで、かえって相続トラブルを招いてしまうケースが少なくありません。特に大阪市のように不動産価値の変動が大きい地域では、財産評価を軽視した遺言は大きなリスクを伴います。本記事では、司法書士の視点から、その具体的な危険性と対策について解説します。



■ なぜ大阪市で遺言作成が増えているのか



近年、大阪市ではマンションや収益不動産を所有する方が増え、資産構成が複雑化しています。さらに、高齢化の進行により「元気なうちに遺言を残したい」と考える方も増加しています。



しかし、「とりあえず遺言を書いておけば安心」と考えてしまい、財産の評価額をきちんと確認しないまま作成してしまうケースが目立ちます。これが将来的な争いの原因になるのです。



■ 財産の評価額を曖昧にすることの危険性



・不公平感が生まれる  

・遺留分侵害の問題が発生する  

・相続税対策が不十分になる  

・換金性の違いによるトラブルが起きる  



例えば、「自宅不動産は長男へ、預貯金は次男へ」といった分け方をした場合、不動産の評価額が想定より高額だったり、逆に売却が困難だったりすると、実質的な取得額に大きな差が生まれます。



大阪市内の不動産はエリアによって価格差が大きく、再開発の影響で価値が急上昇する地域もあります。感覚的な判断で分けることは非常に危険です。



■ 遺留分トラブルに発展するケース



遺留分とは、一定の相続人に保障された最低限の取り分です。財産評価を正確に把握しないまま遺言を作成すると、知らないうちに遺留分を侵害している可能性があります。



実際に大阪市であった事例では、不動産を一人の相続人に集中させた結果、他の相続人が遺留分侵害額請求を行い、家庭裁判所での調停に発展しました。評価額を事前に確認し、代償金の支払い方法まで定めていれば防げたケースでした。



■ 相続税との関係も重要



大阪市に不動産を所有している場合、評価額次第では相続税が発生します。評価額を把握していないと、納税資金が不足し、急いで不動産を売却せざるを得ない事態になることもあります。



特に不動産中心の資産構成の場合、現金が不足しやすいため、遺言作成時点で概算の相続税額を把握しておくことが重要です。



■ 大阪市の不動産評価のポイント



・固定資産税評価額  

・路線価  

・実勢価格  

・収益物件の場合は収益還元評価  



大阪市のような都市部では、同じ区内でも価格差が大きいのが特徴です。専門的な視点でバランスを確認する必要があります。



■ 財産評価を明確にするメリット



・相続人間の納得感が高まる  

・遺言の実効性が向上する  

・税務リスクを軽減できる  

・円満な相続につながる  



評価額を明確にし、その根拠を示しておくことで、「なぜこの分け方にしたのか」が説明可能になります。付言事項で思いを伝えることも効果的です。



■ 司法書士に相談する意義



司法書士は、不動産登記や相続手続きの実務を数多く扱っています。大阪市の地域事情を踏まえながら、財産の棚卸しから遺言内容の設計まで総合的にサポートできます。



単に遺言書を作るだけでなく、将来の紛争リスクを見据えた設計が重要です。



■ まとめ



大阪市で財産の評価額を曖昧なまま遺言を作成することは、相続トラブルの原因になりかねません。不動産価値が高い都市部だからこそ、正確な評価とバランスの取れた分配設計が必要です。



遺言は「書けば安心」ではなく、「内容が適切であること」が重要です。円満な相続を実現するためにも、早い段階で財産を整理し、専門家とともに具体的な対策を検討することをおすすめします。